seguridad-a

KYC: la norma anti fraude

En el mundo de las criptmonedas, la seguridad y las operaciones transparentes según normas de EEUU y Europa son posibles con el proceso “Know Your Customer” (KYC)

Sobre las criptomomedas se ha dicho que es una forma de que muchas personas cometan fraudes, dado que existe cierto grado de anonimato. La nueva forma de intercambio que ha surgido desde que apareció la tecnología de la cadena de bloques, es en línea, por eso las principales empresas que comercian activos digitales, sean proveedores o mercados abiertos, aplican las normas KYC.

El proceso KYC, es la abreviatura de “Know Your Customer”, que en español quiere decir “conoce a tu cliente” y se trata de medidas de seguridad, para verificarla identidad de los comerciantes en línea.

Desde que existen leyes contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, las empresas cuidan sus procesos y exigen información personal a sus clientes. El proceso KYC es anti fraude, se trata de una práctica que podría ser incómoda para algunos, pero va en función de proteger al usuario.

Cuando una persona quiere comprar o vender criptomonedas en mercados en línea, realiza su registro en el sitio y se le exigen datos personales. Por lo general, el intercambio exige una foto tipo “selfie” con un documento de identidad en la mano, copia digitalizada del mismo y una demostración adicional. La demostración podría ser una nota de pago de un servicio que demuestre la residencia del solicitante.

Según la empresa, puede haber solicitudes más estrictas, como demostrar ingresos y el origen de los mismos, además de recomendaciones.

KYC es seguridad

Un usuario que se registre en alguna casa de cambio digital, no podrá realizar operaciones si no cumple con la norma KYC. Se trata de un proceso sencillo que es el de subir digitalmente a la plataforma los documentos solicitados.

La norma KYC permite a los propietarios de las empresas formadoras de mercados, saber quienes realizan determinadas operaciones, toda esa información se mantiene confidencial.

Gracias a la norma KYC el fraude es muy bajo con las criptomonedas, si se compara con el mismo fenómeno con las monedas fiduciarias. Este proceso permite a las autoridades de un país, rastrear las transferencias de un usuario a otro, en caso de ser requerido judicialmente.

El usuario debe tener presente que un intercambio en línea, que aplique el proceso KYC, ya es confiable y dirigido de manera responsable. Abrir cuentas en los sitios de las empresas con normas KYC, le garantiza al usuario que estará haciendo negocios con personas ya identificadas.

Algunos sitios como Okex, emplean normas KYC.

Leyes

Todo intercambio en línea que aplique la norma KYC está cumpliendo la Ley Patriota (EEUU), Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento de la Lucha contra el Terrorismo (Australia), el reglamento de Canafe (Canadá), todas las normas KYC de los bancos centrales de la India, Nueva Zelanda e Italia, Ley de Inteligencia Financiera (Namibia), Ley 38 de Sudáfrica y todas las regulaciones contra el lavado del dinero del Reino Unido.

  • Bitcoin
  • Ethereum
  • Xrp
  • Bitcoin cash
  • Litecoin
  • Tether
  • Binance coin
  • Tezos
  • Cardano
  • Dash
  • Monero
  • Tron
Scan to Donate Bitcoin to 1Bbrk2pkaZNUB3go5eTHQ94WjTSBqW7YV9

Donate Bitcoin to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Bitcoin

Scan to Donate Ethereum to 0x9A4B31492A35d0aE48C05073172bF5f094C2Ab2A

Donate Ethereum to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Ethereum

Scan to Donate Xrp to rG8adzABryWmBMSfexmoj3cKvhdJRbXmPw

Donate Xrp to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Xrp

Scan to Donate Bitcoin cash to qzwuqzw5nlrw6sl4kk9nfwp6ezt6qmattv3q8kccn0

Donate Bitcoin cash to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Bitcoin cash

Scan to Donate Litecoin to Li5rd2M6Vs4rbhu5Wi6z1A83rJQT9jxD3T

Donate Litecoin to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Litecoin

Scan to Donate Tether to 0x9A4B31492A35d0aE48C05073172bF5f094C2Ab2A

Donate Tether to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Tether

Scan to Donate Binance coin to bnb1cep5xhsmx7mp7sxz4mpdp27nv89myjqeeeawqu

Donate Binance coin to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Binance coin

Scan to Donate Tezos to tz1ZyHS2DnwucjH4h62cbsT4mpfCCpmaWuUc

Donate Tezos to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Tezos

Scan to Donate Cardano to Ae2tdPwUPEZ6y85oaEcaxQ9UBeXyDvNUEDzyVwb3S4wf8uRgkmdZNUDVhWm

Donate Cardano to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Cardano

Scan to Donate Dash to XroTeaDUutDxV6s8xpmFeHN7WkbYHus57i

Donate Dash to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Dash

Scan to Donate Monero to 43EcMaKpoh3MNW5kPwC7ZLbAifv3h5B4pRKJLUvmJwoKGVj6Y5kJ4ySjAcsF8rYkv8XavQ8notvVBiVZcJFta4ZbUJzhZxn

Donate Monero to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Monero

Scan to Donate Tron to TJANtbqnJhcEWBqy7qtu2uvSZT9jKTPk96

Donate Tron to this address

Scan the QR code or copy the address below into your wallet to send some Tron

Comparte esta info

Share on facebook
Share on twitter
Share on linkedin
Share on print
Share on email

NO DEJES DE LEER

Close Menu