El ecosistema de las finanzas descentralizadas (DeFi) marcó máximos en 2024 al alcanzar un valor total bloqueado (TVL) de USD 76.93 mil millones. Este hito representa un crecimiento del 40,79 % desde el 31 de diciembre de 2023, cuando el TVL se situaba en USD 54,64 mil millones.
Un crecimiento explosivo en medio de una “Altcoin Season“
El crecimiento explosivo del valor total bloqueado de las DeFi se está produciendo en medio de una “Altcoin Season”. Este es un período en el que las criptomonedas alternativas (altcoins) experimentan un aumento significativo de precio. Desde octubre de 2023, el mercado de Bitcoin experimenta un crecimiento considerable, impulsado por la especulación sobre la aprobación de los ETF de Bitcoin.
A pesar de las altas tasas de interés, el capital fluye hacia las DeFi
A pesar de que las tasas de interés del dólar estadounidense se mantienen altas, los capitales siguen fluyendo hacia las DeFi. El aumento de capital que fluye hacia las DeFi comenzó en octubre de 2023 y se ha acelerado en los últimos meses. Esto está aumentando el valor total bloqueado de las DeFi.
Los derivados se disparan
La métrica “derivatives volumen”, que mide el volumen total de transacciones realizadas en instrumentos financieros derivados dentro de los protocolos DeFi, experimenta un aumento significativo en los últimos cuatro meses. La métrica alcanzó un máximo en un año de USD 9.65 mil millones el 19 de enero de 2024.
Lido, Maker y AAVE lideran el ecosistema DeFi
Las plataformas con mayor TVL y que lideran el ecosistema DeFi son:
Lido (Liquid Staking): USD 29.64 mil millones
Maker (Lending): USD 8.78 mil millones
AAVE (Lending): USD 8.63 mil millones
Eigen Layer (Restaking): USD 7.80 mil millones
JustLend (Lending): USD 6.62 mil millones
Tipos de negocios, comercio e inversiones en las principales DeFi
Las principales plataformas DeFi ofrecen una amplia gama de servicios financieros descentralizados, incluyendo:
Préstamos y empréstitos: Los usuarios pueden depositar criptomonedas en pools de liquidez y ganar intereses. También pedir prestadas criptomonedas utilizando sus activos como garantía.
Intercambio de criptomonedas: Se puede intercambiar criptomonedas de forma descentralizada, sin necesidad de un intermediario.
Stakeo: Los inversores depositan criptomonedas en staking pools para apoyar la seguridad de la red y obtener recompensas.
Derivados: Los usuarios pueden comprar y vender instrumentos financieros derivados, como opciones y futuros, para especular sobre el precio de las criptomonedas.
Yield farming: Los inversionistas pueden utilizar estrategias DeFi para optimizar sus rendimientos y obtener ganancias.
Las DeFi se encuentran en una fase de rápido crecimiento y evolución. El aumento del TVL, el crecimiento del “derivatives volumen” y la diversificación de los servicios financieros ofrecidos por las plataformas DeFi son indicadores del potencial de este ecosistema para transformar la forma en que se interactúa con las finanzas.
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