Usuarios venezolanos, reportaron a Bitacademyweb, sobre esta modalidad de estafas a través de algunas bolsas de criptomonedas centralizadas. Se trata de un modelo de estafas al que el sistema P2P, al parecer, no ha logrado encontrarle solución. Las estafas de triangulación con criptomonedas en los mercados P2P están servidas por fallos en los sistemas, tanto bancarios como criptográficos.
Cómo son las estafas de triangulación P2P con criptomonedas
Bob vende criptomonedas en el intercambio, de manera legítima, y cuando recibe una oferta, por Joe, este obtiene su número de cuenta y otros datos para el depósito fiat. En este caso, Joe es el estafador y consigue los datos de pago de Bob, para estafar a un tercero.
Joe puede hacer una oferta con el fin de obtener los datos de depósito bancario. Al final, incluso, puede que no concrete ninguna transacción.
Una vez que Joe obtiene los datos de depósito bancario de dinero fiat de Bob, en otras plataformas, fuera de los intercambios de criptomonedas, ofrece otro tipo de productos.
Venezolanos informan sobre las estafas de triangulación con criptomonedas
Según los usuarios venezolanos que hicieron llegar la información, el estafador utiliza plataformas de comercio como por ejemplo Mercado Libre. En esta plataforma ofrece productos que en realidad no tiene, sino que funcionarán para la estafa de triangulación. Joe suele hacer ofertas muy jugosas y atractivas, por lo general con productos electrónicos, sobre todo teléfonos celulares.
Mary es usuaria de la plataforma de comercio electrónico, fuera de los intercambios de criptomonedas, compra el producto que Joe está ofreciendo con una oferta muy atractiva. Entonces el estafador orienta a Mary, a pagar su bien en la cuenta fiduciaria de Bob. Es la cuenta que Bob usa para recibir pagos de la venta de sus criptomonedas.
Cuando Mary deposita en la cuenta bancaria de Bob y confirma el pago de haber comprado el producto en la plataforma de comercio electrónico, Joe, el estafador, desaparece de allí. De inmediato hará una oferta por las criptomonedas que está ofreciendo Bob en el mercado P2P.
El fallo bancario y del exchange criptográfico
Bob confirma el depósito, pero no tiene conocimiento real de quién hizo la transferencia de dinero fiat a su cuenta bancaria. Este confía en la información que le está proporcionando Joe, de quien no sabe que ya ha estafado a Mary.
Una vez que Bob confirma que recibió los fondos en su cuenta bancaria, libera las criptomonedas a Joe. El estafador se queda con las criptomonedas y deja un problema al comerciante de criptomonedas, porque Mary hace la denuncia ante las autoridades sobre la transacción. Informa del dinero que depositó en la cuenta de Bob, quién desconoce de la operación de triangulación hasta que es informado por el banco y las autoridades del pago que recibió.
Evitando las estafas de triangulación en el mercado P2P de criptomonedas
Este tipo de estafas de triangulación está ocurriendo en intercambios centralizados como por ejemplo Binance y otros de plataformas P2P que se utilizan en Venezuela. Algunos comerciantes optaron por no publicar sus números de cuentas bancarios para evitar recibir transferencias de dinero sin conocer quiénes hacen los pagos.
Los intercambios centralizados y Binance tampoco proporcionan al vendedor datos de quien les hace una transferencia o un depósito a sus cuentas bancarias. Los bancos tampoco informan a los usuarios, de quienes reciben pagos o depósitos en sus cuentas.
Los usuarios que informaron sobre esta situación, mencionaron ese intercambio y la plataforma de comercio electrónico citados.
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